【実践】FX初心者向け講座：損切りと利確のルール

はじめに：損切りと利確は「戦術」より先に決める

多くの初心者はエントリー根拠に意識が向きがちですが、損切り（SL）と利確（TP）を先に決めるだけで成績が安定します。理由はシンプルで、損失の上限を先に固定し、勝ちを取りこぼさないための出口を言語化できるからです。

• 損切りは破産確率を下げる資金保全ツール
• 利確は勝ちをキャッシュ化する収益化ツール
• 両者が揃って初めて「期待値」が安定します

基本用語の整理（R・RR・期待値）

Rは1回のトレードにおける想定損失額（またはpips）を1単位とした尺度。RR（リスクリワード）は「利益幅 ÷ 損失幅」。期待値（EV）は一般に 勝率 × 平均利益 − 敗率 × 平均損失 で表せます。例えば、勝率40%、RR=2.0ならEVはプラスになり得ます。

ルール設計の全体像（3ステップ）

1. 時間軸の選択：1分・5分・15分・1時間など。
   スキャル＝ノイズ多／頻度高、スイング＝ノイズ少／頻度低。
2. 損切りの基準化：固定pips、ATR、直近高安の外、時間切りなど。
3. 利確の基準化：固定RR、部分利確＋建値移動、トレーリング、時間切り。

ポイントは再現性。誰がやっても同じ結果になるよう、テキスト化・数値化します。

王道5パターン：損切り＆利確の具体例

1）固定幅（例：SL15pips / TP30pips）

最もシンプル。RR=2を維持しやすく、検証も容易。ボラが急変するとフィット感が落ちる点に注意。

2）ATR連動（例：SL=1.2×ATR(14), TP=2.4×ATR）

ボラティリティに自動追随。相場環境の変化に強い反面、期間設定に依存。移動平均＋ATRの併用が無難です。

3）直近高安の外側（スイング寄り）

プライスアクション重視。損切りは直近戻り高値/押し安値の外、利確は次のレジサポ or フィボ拡張。ダマシに注意。

4）時間切り（セッション/指標跨ぎ回避）

N分/時間で問答無用にクローズ。ニュース前に流動性が低い時間帯で有効。利幅は限定的になりがち。

5）部分利確＋建値移動（BE）

一部をRR=1で利確→残りをトレーリング。ドローダウンの体感を和らげるのに有効。ただし最適化しすぎに注意。

資金管理とロット計算：口座1%リスクの実践

口座残高の1%を1Rとし、損切り幅からロットを逆算します。

例：口座100,000円、想定損切り幅2,000円なら1回の損失は最大1,000円（1%）に設定すると、連敗時の資金耐性が上がります。固定割合法（Fixed Fractional）でドローダウンに耐える設計が基本。

入口と出口の一貫性：優位性の測り方

• シグナルA（例：MAクロス＋BBバンドウォーク）で平均勝ち幅/負け幅と勝率を計測
• 出口X（固定RR）と出口Y（部分利確＋BE）をAに対して比較
• 出口だけ変えるABテストで最適化しすぎを回避

実装チェックリスト（MT5/TradingView）

• エントリー時に必ず同時にSL/TP設定（OCO）
• アラート文面に銘柄／方向／SL/TP／RRを含める
• EA/スクリプト：SL=ATR×倍率やSL=直近高安±オフセットをパラメータ化
• ジャーナルに「理由／感情／改善点」を1行で記録

初心者のつまずきポイントと対策

1. 損切りの先送り：SLは最初に置く／動かさない。例外ルールを事前に文章化。
2. 利確の早すぎ：トレーリング or 部分利確で残す仕組みを用意。
3. ロット過大：1%を超えると破産確率が急増。固定割合法を徹底。

スキャル・デイトレ・スイング別の設定例

検証方法：バックテスト～フォワード

• 手動バックテスト：過去チャートで100件以上のサンプルを集め、勝率・平均R・最大連敗を記録
• フォワード：同ルールをリアルタイムで30–50件テスト。差が大きければ過剰最適化の疑い。
• 見直し頻度：月1回。変更は1つだけ、効果検証後に採用。

メンタル＆運用：ルールを守る仕組み化

人は迷うと損切りを遅らせ、利確を早めます。事前の自動化（OCO・トレーリング）と文字での宣言（チェックリスト化）でミスを減らしましょう。

まとめ

• 損切りは口座を守る盾、利確は利益を確定する剣。
• 固定幅・ATR・直近高安・時間切り・部分利確を理解し、自分の時間軸に合わせて1つずつ検証。
• 1%リスク×固定割合法でロットを決め、OCOで実行を標準化。
• 月1回の見直しで過剰最適化を回避しながら更新。